Quiconque possède des biens (mobiliers, immobiliers) doit payer des impôts. Plus le nombre et la valeur des biens sont élevés, plus le montant des taxes dues est élevé. En cas d’héritage, toute personne physique souhaitant transmettre sa propriété à ses descendants doit s’acquitter d’une taxe de mutation ou de succession. Dans les sociétés, les revenus, intérêts, dividendes ou plus-values ​​seront soumis au transfert des cotisations de sécurité sociale au titre de l’impôt sur le revenu. Dans tous ces cas et dans d’autres, une gestion de patrimoine rigoureuse est nécessaire pour préserver les actifs ou faire des investissements. De plus, vous pouvez en savoir plus sur le blog patrimoine.

Le conseil en gestion d’un patrimoine, trio de compétences financières, juridiques et fiscales

La gestion de patrimoine est un art spécialement conçu car elle nécessite de nombreuses compétences pour vous permettre d’atteindre vos objectifs patrimoniaux tout en vous protégeant des fluctuations des marchés financiers ou immobiliers, ainsi que des aléas de la vie. D’où la nécessité d’appliquer une approche globale.

Si nous prenons les intérêts principaux de quelqu’un dans la gestion de patrimoine, voici ce qui ressort en premier:

• Augmenter les fonds d’investissement tout en protégeant mon capital
• Préparez-vous à la retraite avec un minimum d’épargne
• Protégez mes proches tout en m’économisant suffisamment d’argent
• Moins d’impôts

Pourquoi auriez-vous besoin d’un professionnel pour gérer vos patrimoines ?

En fonction de votre situation financière actuelle, de votre profil et des flux de revenus futurs auxquels vous pouvez vous attendre, un consultant peut faire une proposition d’épargne adaptée à vos objectifs. Plusieurs avantages vous attendent en déléguant la gestion de votre patrimoine :

Son expertise dans ce domaine est sans aucun doute le principal atout qu’il peut vous offrir. Avec sa parfaite connaissance des marchés, ses multiples compétences et son expérience, il vous propose un profil polyvalent afin de vous guider vers la meilleure décision.

Large gamme de produits financiers Car en plus des produits classiques habituellement proposés par les institutions financières les plus connues, le consultant pourra utiliser son réseau pour vous proposer également des produits distribués sur des réseaux parallèles.

Développement du patrimoine pour toujours s’adapter aux différentes étapes de votre vie. Un consultant pourra vous accompagner tout au long de vos projets et vous aider à les mener à bien.